银监会急查银行第三方产品代销风险顺水鱼财经

15天之内完成基层网点人员排查 30天内报送自查报告和代销产品清单明细

本报讯 近期某股份制' 银行支行员工违规代销其他机构的投资产品、客户本金收益到期无法兑付的事件引起各方高度重视，虽然该事件尚未正式解决，但监管部门已经着手排查风险。记者昨天从' target='_blank' >银监会获悉，银监会已要求各银行业金融机构着手全面排查代理销售第三方产品的业务风险。

通知要求，各银行业金融机构应在收到通知之日起15日内完成对基层网点人员排查，特别是对客户经理和理财销售经理等一线人员的销售行为进行重点排查。通过各种方式，对照代销产品清单，重点检查是否存在擅自推荐或销售未经批准的第三方机构产品的现象。各银行业金融机构总行应督促其基层网点在收到通知之日起7日内开展内部自查，并向上一级行报送代理销售产品的明细表，同时明确基层网点负责人作为第一责任人提交自查报告；总行应在15日内形成各分支机构的汇总报告。

同时，通知要求各银行业金融机构总行及分支网点，应在30日内向对口监管部门报送自查报告和代销产品清单明细，银监会及其派出机构将在此基础上，通过明察暗访的形式抽查辖内各银行业金融机构网点，并于抽查工作结束后的30日内向银监会提交抽查报告。

发现分行擅自代销或员工私下推介业务产品的情况，相关分支机构应上报相关产品的名称、规模、购买人数、合作机构、产品起售和到期日、合作机构、经营机构审批人、销售机构及销售员工等信息。对于隐匿不报，总行抽查发现的问题，总行将严格按照行内制度进行问责，对于涉嫌刑事犯罪的，依法移送相关司法机关处理。

此外，通知还强调应严格禁止未履行相关审批、报备程序的代销业务，对员工协助客户办理资金划转、出借、出租账户为客户资金交易提供便利等异常行为，应采取相应的风险处置措施并向总行报告。

据介绍，名为《关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》文件明确：排查的代销业务包括：代理推介、销售基金、' 信托计划、'私募股权基金、保险计划、资产管理计划、会员卡、储值卡等第三方机构理财、投资、资金业务；排查的重点包括：分行辖下经营机构未按规定履行审批、报备程序，擅自代销的业务产品和员工私下推介、介绍的业务产品。