反洗钱改革工作取得成效顺水鱼财经

本报讯

记者温跃 通讯员李雁 邹德志报道 人行威海市中支以试点工作为契机，优化工作流程，完善工作机制，提高可疑交易分析质量，提升洗钱和恐怖融资风险防范能力，反洗钱改革试点工作逐步在多个金融机构推开，取得了显著成效。

威海市中支努力为试点机构提供良好的监管环境。2012年4月，' 工商银行威海分行按照工行总行反洗钱“集中做、专家做、系统做”的总体思路，开展了集中处理试点工作，成为山东省工行系统首家实现集中处理的二级分行，也是威海中支辖区首家开展试点的金融机构。在工行威海分行试点期间，人行威海市中支暂停对该行采取现场检查等硬性监管措施，转而采取专题调研、走访、座谈等方式，在为试点机构创造相对宽松的监管环境的同时，加强窗口指导，注重解决具体问题。人行威海市中支针对试点机构反洗钱集中处理人员对可疑交易分析经验不足、涉嫌犯罪类型判断不准等问题，提供定向智力支持。同时，该中支提供信息预警，提供分析技术支持，开展专项培训，2013年威海市中支共发布可疑交易分析指标20项，开展岗位培训6次，累计培训' 银行从业人员320人次。

随着参与试点的机构增多，金融机构反洗钱工作的不均衡现象日益突出，为有效推动辖区反洗钱工作的整体发展，人行威海市中支充分利用约见谈话、现场走访等方式对特定金融机构开展一对一辅导，通过交流情况、宣讲试点机构的有效做法，在较短时间内找准特定机构的问题症结，提高监管工作的有效性。2014年以来，威海市中支反洗钱部门已投入36个工作日，对21家' 保险（' 放心保）机构、4家银行机构现场辅导。

试点后，工行威海分行从事系统数据分析和实录的人员由170余人缩减到3人，网点反洗钱岗位人员日常反洗钱工作量减少了80%以上。可疑交易报出率显著降低，有效减少了防御性报告，可疑交易报出率由集中之前的33%大幅度降低至目前的2%左右。

2012年以来，威海辖区金融机构重点可疑交易报告实现了数量和质量的持续提升，报送总行研判的线索数和侦查机关立案的线索数都有所增加，其中，工行威海分行报告的有价值的重点可疑交易数量占全市的一半，分别涉嫌地下钱庄、POS套现、网络赌博、非法经营等犯罪行为，其中侦查机关已立案6起，侦破4起，涉案金额达14.6亿元。

监管措施的有效引导和试点行改革成效的示范效应，带动了威海辖区金融机构反洗钱工作整体发展，各金融机构在完善反洗钱工作机制、有效防范风险方面达成了共识，形成了互相借鉴、见贤思齐的工作局面，金融系统的洗钱风险防控工作也取得了显著成果。2013年下半年以来，威海市辖区金融机构通过反洗钱工作，累计堵截票据、证件和电信诈骗167起，避免损失5918万元。