银监会六强化举措弥补监管短板 穿透识别审查银行实际控制人顺水鱼财经

近年来随着金融市场发展深化和业务产品创新加快，银行业的业务结构和风险特征出现了新情况、新变化，暴露出银行业监管制度和实践中存在的缺陷。

近日，银监会对各银监分局与地方法人银行业金融机构发布《中国银监会关于切实弥补监管短板 提升监管效能的通知》（下称《通知》）。

《通知》依照监管制度、市场准入、非现场监管、现场检查、信息披露、监管处罚和责任追究等监管工作流程，提出了“六个强化”的要求，重点如下：

一是强化监管制度建设。强调发挥制度建设的引领作用，按照 “问题导向”“急用先行”和“协调配套”的原则，研究制定26项重点规制。同步推进监管制度的配套实施细则，以及银行内部管理制度的修订和完善工作，确保各项监管制度落地实施。

二是强化风险源头遏制。强调加强股东的准入审核和行为监管，穿透识别并审查银行实际控制人、最终受益所有权人的资格，从严管控其行为。坚决打击各类规避股东资格审查，利用控制权不正当干预经营决策，通过关联交易获取不正当利益的行为。

三是强化非现场和现场监管。强调提升非现场监管能力，增强现场检查针对性，促进各监管部门的监管协同，重点加大对同业、投资、理财等业务的监管力度，切实防止监管套利。

四是强化信息披露监管。强调以市场约束和消费者权益保护为导向，提高风险信息披露标准和金融产品信息披露水平。做好银行公司治理、风险状况和重大风险事项的信息披露，区分产品性质，明确金融产品的信息披露标准和规范。

五是强化监管处罚。强调通过有力的处罚增强监管威慑力，要求充分运用监管权力，实行纠罚并重、罚没并举、机构人员“双罚”，加大处罚力度，公示公开处罚结果。

六是强化责任追究。强调加大有关银行业金融机构责任人的追责力度，加强对监管行为的再监督。既要对银行业金融机构的直接责任人和管理人员进行问责，也要对因故意或过失,不履行或不正确履行职责的监管人员进行责任追究。

银监会相关负责人在回答记者提问时表示，对各监管部门和银监局，《通知》主要突出完善监管制度，强化股东管理，提升非现场监管，强化监管处罚，加强对监管的监督等五方面的要求。

而对银行业金融机构，《通知》要求则主要强调健全内部管理制度，加强股权管理，强化信息披露等三方面的要求。