
汇通网5月12日讯
“要外币不?还是卖外币?过来商量商量吧。”据从沈阳市府大路的金融大厦经过的时候,一名男子探出头来大声叫嚷着。沈阳市金融大厦门前,每天都守着一伙人,他们紧盯着来往的行人,以略高于银行的价格兑换外币,从中赚取差价。这些人兑换外币不需要任何手续,也没有最高限额,相关人士表示:这种兑换外币的方式是违法的,情节比较严重的甚至涉嫌犯罪。

巴菲特索罗斯理财秘诀 银行理财产品 收益稳健一枝独秀 风险 据沈阳市王先生的举报,他准备去欧洲旅游,他来到了沈阳市金融大厦,想要兑换一些外币。 4月25日上午,他来到这里时,几名外币贩子围在了他的身边。“大哥,换外币啊?准备换多少啊?”几个人围在王先生身边不停地嘟嘟囔囔。 正在这时,一名外币贩子干脆拉住了王先生说:“直接跟哥们走,给你换了就完了,保证你不吃亏。 ”
尽管王先生不厌其烦地解释了好多遍,但是这些人始终不肯离开,甚至跟着王先生一直走到兑换外币的等待区域,直到看到王先生坐下不再理他们之后,才骂骂咧咧地离开了。“来这办业务的人,很大一部分人身上会带有大量现金,这些人靠得这么近,一旦丢失,损失谁来负责。 ”王先生非常愤怒。
外币贩子“包围”顾客
4月29日,笔者来到了沈阳金融大厦,在排号的时候,坐在座位上的几名男子就已经盯上了笔者。
在笔者填表的时候,5名男子一下子围到笔者身边,“买外币还是卖外币啊?”“买多少钱的?”“咱们到旁边商量商量。 ”声音一个比一个高。
甚至其中的一个人干脆把手摁到笔者手中的笔上,根本不让笔者填表。笔者表示:“不行,我得上里面登记去。 ”“那多麻烦啊,你在我这换,什么都不用,我给你便宜点,让你多换点,你还合适,还省事,多好啊! ”
一名30多岁的男子不停地劝笔者,他的话有抢生意的嫌疑,也引来了几个外币贩子的不满,斜着眼睛看着这名男子。 被记者拒绝之后,几名男子重新回到座位上坐了下来,其中一人说道:“这人是不是傻啊,这不是给自己没事找事吗?占点便宜多好啊。” 笔者与银行的负责人取得联系,负责人表示,这种行为是违法的。
拉客在内交易在外
5月4日,笔者再次来到这里。与前次不同的是,这一次并不是一下子涌上来几个人,而仅仅是一个人走了过来,“哥们来换外币啊?什么币种啊?咱俩商量商量呗? ” 笔者看了他一眼,他拉了拉笔者,指了指门口说:“咱们外面说话吧,里面有监控,不太方便。”
笔者者随他来到门口,他向笔者报了几个价格,笔者借口有事要先走,他拉住笔者说:“你要是诚心想换,你就来这找我,我天天在这。 ”
黑市转移到银行门外
昨日上午,笔者第三次来到这里,在银行内没有碰到黑市贩子。在距离银行门前不足20米远的停车场里,遇到五六名外币贩子将两名笔者围了起来。 这些人守在停车场的入口处,见到有人经过就大喊:“买外币不? ”距离这名男子不足两米的地方就站着一名保安,对此视而不见。
笔者经过的时候,一名男子从一辆丰田凯美瑞轿车上下来,“买外币来了?买多少啊?”“欧元我能给你最低的价格,咱们交个朋友,以后买外币还找我。 ”
笔者表示要买2万到3万元欧元,男子有点警觉:“那么多啊?干什么用啊? ”笔者说:“孩子出国留学用。 ”
“两三万都没有问题,只要你钱到位了,咱们就去别的银行取钱。”男子说。笔者问:“这么多外币能取出来吗?”黑市贩子信心十足地说:“我们在银行找人取,肯定能取出来,这点你放心。 ” 这名男子说:“钱肯定是真的,取钱的时候你可以跟着去银行。 ”
笔者与一名黑市贩子攀谈起来:“这么多钱,我怎么证明你们的身份啊? ”黑市贩子对笔者询问非常惊讶,“证实什么身份啊?你把人民币交给我,我把外币给你,就完事了。”
笔者询问:“那我怎么保证你的钱是真的啊? ”黑市贩子说:“取钱的时候银行的验钞机都得过,假币能蒙得了谁啊? ”
私下交易外币违法吗
这种外币黑市存在的原因有两个,一是不需要什么手续,省去了很多时间,给有外汇需要的人很大“方便”;第二,可以没有限度、不限量提供兑换。
这事怎么能发生在银行里面,银行的管理人员都在干什么?这样的行为会对正常的金融秩序造成多大损害?谁能保证从这些人手中兑换的外币都是真的?为什么会有大量外币流入这些外币贩子手中?这些贩子手中的外币又是通过什么途径来的?
据从外汇交易管理部门了解到,国家有明文' 法律规定,地下交易外汇是违法行为。
依据《刑法》规定,私自倒卖外汇情节特别严重的可处以5年以上有期徒刑,并根据违法所得进行经济处罚。此外,如果双方非法买卖外汇超过20万美元,或者不当得利5万元人民币以上的,将按照非法经营罪处理,并且对买卖双方都要处置。