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“近60%的中国家庭有理财经历，但仍有23%的家庭拒绝理财……”平安大华基金公司日前联合全球著名市场调查机构益普索发布了首份《中国家庭理财调查报告》。
这份调查以我国中等收入家庭为主要研究对象，针对家庭理财中所涉及的各类金融产品，对其家庭收入、投资目标、投资品种、理财观念和行为习惯等方面进行了多维度的深入分析。调查样本覆盖了中国大陆的主要区域。
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报告显示，近60%的家庭有理财经历，但有约23%的家庭拒绝理财。在有理财经历的家庭中，45%的家庭未有明确的目标，随机性较强， 21%家庭有比较明确的理财目标，更有15%的家庭已将理财视为生活乐趣。
理财动机方面，提高生活质量、抵御物价上涨、筹划养老三方面。投资品种的选择，以股票 、基金和投资型保险为首选。即使投资目的不同，超过40%的家庭会选择投资基金。 调查发现，收入越低，越少进行投资理财，而且伴随年龄的增长，投资理财的意愿也逐步增长。
平安大华表示，满足投资者需求是金融服务机构的使命。未来，平安大华还将通过继续调查累积数据，跟踪分析中国家庭理财观念、投资行为的变化趋势，逐步建立中国家庭理财数据库，不断提升基金行业乃至金融行业在投资者需求分析中的深度与广度，并将相关调研发现和成果与广大投资者共享。（余子君）
