探索财富管理1＋N服务模式顺水鱼财经

本报讯

(记者' target='_blank' >陈健)近日，' target='_blank' >国泰君安首家财富管理旗舰店在上海启动，这是继北京、深圳、杭州等地6家财富管理中心后，国泰君安又一家落地的财富管理中心，据悉，该中心定位于为高净值客户提供一站式的专属金融解决方案。近年来，在财富管理领域，国泰君安以专业化咨询为驱动体系，逐渐形成了财富管理的1＋N服务模式。

近年来，中国飞速发展的经济加速了财富积累，投资者对自身财富保值增值需求变得多样和迫切，使得国内金融机构争相分食财富管理的蛋糕。不过，受限于单调的产品品种、有限的规模与不合理的结构，绝大多数金融机构的财富管理还停留在推介高收益产品等销售服务状态。

尽管作为国内老牌' 券商，国泰君安拥有投资银行定位下的全牌照业务，包括投行、资产管理、国际业务、财富管理、风险管理、' 期货与衍生品领域、研究领域、信息技术等众多业务。但在财富管理业务的布局上，国泰君安的步伐并不算快，该公司并没有直接推出财富管理业务，而是在综合金融服务商定位下，经过业务资源整合，将其财富管理理念和业务模式以财富管理中心的形式落地。

国泰君安总裁助理、上海分公司总经理江伟指出，国泰君安财富管理是以专业化咨询为驱动的体系，涵盖一个服务平台(君弘一户通账户平台，这也是国内券商中惟一具有支付功能的平台)、两维管理核心(以客户需求为核心、以专业化咨询为核心)、三大专项优势(专业、专注、专属)、四项财富全能(全产品、全服务、全专家、全规划)、五步高效流程(这是财富管理核心' 竞争优势，包括了解需求、分析评估、制定规划、执行规划、检查调整)。

活动当天，国泰君安以体验日的形式，通过情景剧展现了国泰君安财富管理的1＋N服务模式。

所谓“1＋N”的服务模式，即一位财富顾问加N个各领域专家。除了提供一位财富管家，还包括为高净值客户打造一支全领域的顶级专家团队，该团队可以就期货市场、另类投资、外币投资等多个领域提供服务。国泰君安还为高净值客户提供了全球可视系统，未来，依靠这一实时系统，高净值客户可以通过云端设备和来自全球的专家进行面对面的即时沟通。

据悉，国泰君安参照欧洲投行要求，为高净值客户提供管家式贴心服务，并编制了高标准的财富顾问遴选标准。其不仅要求财富顾问通晓会计、' 税务、' 法律、' 保险、证券等多个领域的知识，接受过财富管理师的专业培训，有多年为证券资产在500万元以上的客户服务的经验，还要求具备丰富的人生阅历和10年以上的工作经验，并拥有一定的财富积累规模，以此确保财富顾问充分理解高净值客户的需求。