假风投诈骗链揭秘：美女PE钓鱼 月赚几万很轻顺水鱼财经

当从正规" 银行渠道无法获得信贷，信托、委托、担保融资条件又不具备时，如果有热心的“PE”上门，你还能把持得住吗?

江湖上有这样一群“投资公司”，他们物色急需融资的中小企业或个人创业者，并表明投资意向。前提条件是，这些急需资金的企业和个人必须委托其指定的第三方资产评估公司，为所投资的项目进行评估，出具评估报告书。看上去似乎一切正常，但吊诡的是，在拿到评估报告后，这些所谓的投资公司态度竟大逆转，以各种理由拒绝投资合作。

《金" 证券》记者调查后发现，这些打着投资幌子的公司的真实动机是，利用融资方的急切心理，与第三方评估公司沆瀣一气，背地“共享”十几万至几十万不等的评估费。不仅如此，投资公司之间往往还相通客户，借机生利。

以虚构投资事实为诱饵，包裹着看似合法的外衣、以诈取数额不菲的钱财为目的，“假风投”屡屡得手背后，凸显主管部门监管“真空”和受害人维权窘境。

美女PE钓鱼融资客懵懂被“下钱”

“大专毕业后我就进了公司，负责最前端的客户预约。在大概前后一年半的工作期间，我经手的客户里面，没有一个真正融到钱的。” 声音甜美清脆的小敏(化名)告诉《金" 证券》记者。

作为“假风投”开展业务的第一步，像小敏这样的前端岗位主要负责上网搜寻客户信息、甄别客户资金实力、电话预约见面等工作。如果幸运，约见的客户上门或者进一步做评估书，小敏就能拿到几百元到千元不等的提成。

放饵

“我们不是坐等客户上门，而是主动出击。”小敏对《金证券》记者透露，自己在网上主要搜寻中小企业信息，特别是那种刚刚成立、留有手机号码的企业;然后再根据电话号码打过去，主动表明有兴趣投资。

“这些企业往往刚建立不久，留的手机号码一般都是法人或者主要负责人。他们有融资需求，容易上钩。”小敏总结起“经验”。

瞄上潜在客户后，初次打电话该怎么说话?这里面大有讲究。

在小敏提供的一份《客户初次电话回答内容》中，记者看到有这样的内容：“我们公司融资最低限额为200万元，融资期限1-3年”……“办理期限为15-25个工作日，如果配合紧密，15个工作日即可办完”……“客户先期需提供相关资料传真或邮寄给我们，进行项目的初步审核。如审核通过，将及时和您取得联系，邀请您到我公司来面谈，商讨有关融资合作事宜。”

其实，客户是否能够按要求提供全套资料并不重要。投资公司只关心一个核心数据，以判断客户的资金实力，评估其“潜在价值”。

“我们让客户传真法人代表身份证复印件、营业执照复印件、税务登记证复印件等资料，其实只关注企业注册资本是多少，看客户有钱没钱?”小敏透露，“比如营业执照上就有企业的注册资本，有的企业注资只有几万，有的却有上千万。注资大的客户出手往往阔绰，更容易被‘下钱’。”

下钱

下钱，是“假风投”圈内的行话，指的是客户为融资付出的所有花销。

《金证券》记者了解到，“假风投”下钱主要涉及四个环节：合同签订、项目考察、风险审核和投资条件谈判。风险审核也称“做书”，是指客户到指定第三方事务所做的各类评估资料，包括风险评估报告、律师尽职报告、项目数据分析报告、可行性研究报告、尽职调查报告、项目计划书等。这其中一环扣一环，被下钱的金额往往逐级放大。

“客户不给资料也不要紧，我们会极力邀请他们到公司来面谈。到了公司填一张登记表，也一样可以看出客户有钱没钱。”小敏告诉《金证券》记者，“客户初次上门是我们迎接，谁打的电话谁负责接待。但后面的具体谈判就是项目经理接手了。”

为啥极力邀请客户上门?小敏告诉《金证券》记者，“投资公司都喜欢租用银行营业部附近的办公楼，特别是在大银行营业部楼上设置办公场所。这样一来，客户往往会有种错觉，以为投资公司像银行一样正规，下面的事就好办了。”

郑劲是新疆阿克苏一家果品加工厂的老总，作为一个踏踏实实的买卖人，他未曾想过自己埋头干实业，会在这方面遭到算计。