监管层暗查暗访神秘 部分银行理财部门停业自查顺水鱼财经

监管层以“神秘人”方式调查" 银行理财业务部分银行" 理财部门停业自查

" 中国银行业理财市场正在经历一场深刻的变化。记者昨天从多个渠道获悉，自" 银监会发文以来，各地银监局已经对商业银行的理财业务展开暗访，同时多家商业银行的个人理财部门已经暂停运营，正集中精力于各项合规工作。业内人士预计，这些银行的理财业务有望于5月上旬得到恢复。今后，银行" 理财产品在宣传、营销和风险控制方面就将更加规范。

4月11日，银监会办公厅下发了《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题》的通知，要求商业银行销售理财产品时对客户进行风险测评，建立客户资料档案，对理财业务从业人员也进行了严格规定。昨天，上海银监局有关人士向记者表示，自办法下发以后，该局已经对银行理财业务进行了多次暗访检查，以“神秘人”方式详细调查银行在理财业务上的各项问题。他解释道：所谓的“神秘人”，是指银监局工作人员以客户身份对银行理财业务进行实地暗查和暗访。据悉，神秘人通过暗查和暗访的形式检查后，将及时以书面形式向总行或分行报告检查情况。对于确实存在问题的网点，银监局将通知其所在地分行，限期整改；对于存在重大问题的网点，将追究相关工作人员、主管及上级领导的责任。

据悉，股份制商业银行和外资法人银行是此次调查的重点。因为相比之下，四大国有银行的理财业务比较保守，运作也比较规范；而城市商业银行理财业务规模偏小，业务创新能力也不强。某股份制银行理财师告诉记者，4月15日晚，他突然接到总行个金部通知，要求正在发售中的理财产品全部暂停，相关广告和宣传册全部撤回。同时，该行理财相关人员停止正常工作，实施合规自查，从产品设计师到终端销售人员无一例外。