上海金融理财师协会瞄准“三个一流”顺水鱼财经

今年5月成立的上海金融理财师协会，立足于服务金融理财人员成长、服务金融理财行业发展、服务社区居民理财需求，努力推进培养高层次金融专业技术人才，加快提升金融理财整体服务能力和服务水平，促进提高全社会金融理财理念和素质，为上海国际金融中心建设作出应有贡献。

协会成立正当其时

随着中国经济快速增长，国民财富呈现出规模增长与结构优化的明显优势，推动财富管理业务快速发展。截至2013年末，银行理财产品规模10.21万亿元，' 信托资产规模10.9万亿元，证券投资基金规模4.2万亿元，' 券商资管规模5.2万亿元，' 保险行业管理资产7.69万亿元，全年各类VC/PE新成立基金共募资414亿美元。

专业化的金融理财服务队伍，成为财富管理业务创新发展的前提和核心。近几年，能提供个性化、多元化、一站式财富管理服务的金融理财师不断增加、快速成长，但金融理财服务队伍的整体素质与先进同行仍存在较大差距，专业服务竞争力亟需增强。上海金融理财师协会为提升财富管理队伍整体服务能力和服务水平，打造国际化、专业化、实用型的财富管理人才队伍搭建了一个崭新平台，对于优化上海金融发展环境，服务上海资产管理中心建设，加快推进上海国际金融中心建设具有积极意义。

瞄准“三个一流”目标

上海金融理财师协会是由从事金融理财工作或在金融理财岗位上拥有丰富经验、具有金融理财师中高级资格证书的专业人士自愿组成的专业性的非营利性社会团体法人。协会负责人指出，协会“目标是育一流的会员，建一流的队伍，办一流的协会。”协会将主动与大型资产管理公司对接，加强交流、掌握信息、贴近市场、积累经验，真正担负起服务好会员、服务好行业、服务好社会的职责。

据了解，协会将继续推进实施金融专业水平认证体系建设，加快金融理财师培养，推动协会建设成为规范运作、行业认可的培养国际化、专业化和实用型金融理财师队伍的工作平台；贯彻党的十八届三中全会“发展普惠金融”精神，配合上海金融服务业深入社区、服务社区的要求，策划“享理财—金融服务进社区”普惠金融工作项目，建立线上(互联网、自助设备)与线下(社区网点、智慧屋)相结合的金融理财综合服务智能化平台，形成维护金融稳定的社区工作网络，打造“诚信、卓越”的金融理财志愿服务品牌；通过制定金融理财服务标准，对金融机构理财服务质量进行社会第三方评价，促使金融理财师不断改善和提高自身服务质量，进一步促进金融机构健康发展，进一步维护金融消费者合法权益，促进构建服务规范群众满意的金融生态环境。

扎实做好重点工作

今年，协会的工作重点是三项。一抓自身管理，建立健全规章制度；二抓队伍培育，推进专业水平认证工作；三抓服务社会，开展“享理财—金融服务在社区”活动。

抓自身管理是一项基础性工作。目前，协会已经制定一系列管理制度和办法，包括《秘书处管理制度》、《文件流转规定》、《薪酬管理暂行办法》等。

据介绍，根据有关改革的精神，上海职业能力考试院将一批专业水平认证项目下放至各协会，由协会负责项目开发、教材编撰、师资培训、考试组织；考试院负责监督、指导、管理、发证。今年协会正式承办“' 期货师”、“金融理财师”(初、中级)专业水平认证考务的各项组织和实施工作。

协会与' target='_blank' >上海东方数字社区发展有限公司合作，以其管理的379个东方社区信息苑(覆盖居民达800万以上)为依托，策划开展“金融服务面对面”活动，通过运用宣传、展示、体验、咨询、评价、援助等多种形式服务社区居民，践行普惠金融理念，立足社区服务群众，立足岗位培育人才，持续提供志愿服务。目前正在组织一片(静安区)5点(社区信息苑)的试点工作，银行、证券、保险、基金公司等金融机构50余人组成金融理财师志愿者队伍，将入驻社区服务居民。

推进构建本土化认证体系

对协会来讲，承接上海“金融理财师”、“期货师”专业认证水平的相关工作，意味着要继续承担组织研发“金融理财师”(高级)水平认证项目，形成完善的初级、中级、高级认证考试体系，着眼打造一个健康的、本土化的“金融理财师”认证体系。

编撰上海“金融理财师”专业水平认证用书的有关专家表示，建设本土化的“金融理财师”认证体系是非常必要的。一是上海国际金融中心建设包括制度建设、市场建设、服务主体建设和产品开发四个方面，而金融理财师认证体系和这四个方面都密切相关。二是上海要实现资产管理中心的发展目标，必须以金融资本和金融管理人才的聚集为基础的。金融理财业的规范发展，将对金融资本和金融人才的集聚起到至关重要的作用。三是，即使目前如这种国际上比较成熟的金融理财师认证考试已在国内推广，但有水土不服和脱离国情的问题，还有抢占现代金融服务领域和维护本土金融安全的问题。

从目前看，本土化“金融理财师”认证体系已初具雏形。如认证所覆盖的对象，已不局限于专业金融服务人员。据了解，至2013年底，报名参考的7158人就有一部分来自非金融单位，其中1552人分别获得上海职业能力考试院颁发的“金融理财师”、“期货师”的初、中级认证证书。另外，“金融理财师”(高级)认证工作已经纳入议事日程，协会秘书处负责人表示，将尽快开展“金融理财师”(高级)认证考试。而作为协会的宣传教育互动平台，协会网站—“享理财”网也在抓紧建设中。